МОСКВА, 9 декабря. /ТАСС/. Семь крупных банков Украины с 1 января 2025 года в рамках усиления финансового мониторинга планируют снизить лимиты переводов с карты на карту с 150 тыс. гривен ($3 619) до 50 тыс. ($1 206) в месяц для клиентов - физических лиц, имеющих сомнительную репутацию. Как сообщает украинская версия журнала Forbes, меморандум об этом подпишут уже на этой неделе.
При открытии счета всех клиентов будут делить на три категории: с низким риском, средним и высоким. Для клиентов с низким и средним уровнем риска сумма переводов с карты на карту с 1 июня следующего года уменьшится с 150 тыс. до 100 тыс. гривен ($2 413) в месяц. Для тех лиц, работа с которыми, по мнению банков, будет сопровождаться высоким риском, с нового года лимит составит лишь 50 тыс. гривен в месяц.
Согласно информации издания "Страна", сначала обозначенные условия примут крупные банки, а затем и структуры поменьше. Под усиленный контроль будут взяты денежные переводы не только после зачисления наличности, а все без исключения, утверждает издание.
С 1 октября Национальный банк Украины установил лимит в 150 тыс. гривен в месяц для переводов физических лиц с карты на карту. Такое ограничение будет действовать полгода на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Регулятор объяснил это решение необходимостью минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности. Это связано с передачей реквизитов и данных карточных счетов одними лицами другим для перевода и отмывания незаконно полученных средств. Согласно данным регулятора, через такие карты может проходить около $4,84 млрд в год.
